Almanya merkezli dünya genelinde milyonlarca kişi, “flört” ve “porno” görünümlü sahte siteler aracılığıyla soyuldu. Dolandırıcılar, kurbanların kart bilgilerini alıp otomatik para çekme yazılımlarıyla 300 milyon Euro’yu akıttı. Hatta bazı Alman ödeme sistemlerine sızarak kendi “para aklama yazılımlarını” kurdular.
Almanya merkezli büyük bir uluslararası operasyonla, sahte çevrimiçi abonelikler üzerinden 300 milyon Euro haksız kazanç elde eden dolandırıcılık ağı çökertildi. 193 ülkede milyonlarca kişinin kredi kartı bilgilerini ele geçiren şebekeye yönelik dev operasyon sonucunda 18 kişi gözaltına alındı.
Dolandırıcıların yöntemi son derece profesyoneldi. Sahte “streaming”, “dating” ve “eğlence” siteleri üzerinden oluşturulan üyelik sistemleriyle milyonlarca kredi kartından her ay küçük meblağlar çekildi. 2016 ile 2021 yılları arasında toplam 19 milyon sahte abonelik oluşturuldu.
Bu yöntemle yaklaşık 4,3 milyon kart sahibinden küçük ama sürekli tutarlar (örneğin 50 Euro) tahsil edildi. Ödeme açıklamaları bilinçli olarak anlamsız ibarelerle doldurularak, kullanıcıların bu ödemeleri fark etmemesi sağlandı.
Almanya, İtalya, Kanada, Lüksemburg, Hollanda, Singapur, İspanya, ABD ve Kıbrıs’ta eş zamanlı baskınlar düzenlendi.
Yalnızca Almanya’da Baden-Württemberg, Bavyera, Berlin, Hessen, Rheinland-Pfalz, Saksonya, Hamburg ve Schleswig-Holstein eyaletlerinde 29 adrese operasyon yapıldı.
Toplamda 60’tan fazla adreste arama gerçekleştirildi, 5 kişi Almanya’da, 13 kişi yurt dışında gözaltına alındı. 250’den fazla güvenlik görevlisinin katıldığı operasyonda 35 milyon Euro değerinde mal varlığına el konuldu.
Elde edilen yasadışı gelirlerin izini sürmek, soruşturmanın en kritik aşaması oldu. Dolandırıcılar, milyonlarca Euro’yu Almanya’daki çeşitli banka hesapları üzerinden geçirerek kaynağını gizlemeye çalıştı.
Yetkililer, 100 binden fazla kara para aklama işlemi tespit ettiklerini bildirdi.
Soruşturmanın temeli, 2020 yılında Rheinland-Pfalz eyaletinin Montabaur kentinde atıldı.
Federal Kriminal Dairesi (BKA) ve Koblenz Başsavcılığı, buradan hareketle Avrupa, Asya ve Kuzey Amerika’da uzanan karmaşık bir para ağına ulaştı.
Yetkililer, “Bu operasyon, Almanya’dan başlayan ama küresel ölçekte işleyen organize suç yapılarının nasıl çalıştığını gözler önüne serdi.” dedi.
Sahte siteler özellikle yetişkin içerikli platformlar veya tanışma uygulamaları gibi görünüyordu. Kurbanlar, hizmet aldıklarını sanarak kart bilgilerini paylaştı. Ancak bu veriler, sistematik bir şekilde para çekme işlemlerinde kullanıldı.
Dolandırıcılar, bazı Alman ödeme hizmeti sağlayıcılarının sistemlerine bile sızarak özel yazılımlar kurdu. Bu yazılımlar, sahte ödemeleri otomatik olarak yönlendirip izleri gizliyordu.
Uluslararası operasyonun kod adı “Operation Chargeback” olarak belirlendi.
Soruşturma, Almanya’daki Mali İstihbarat Birimi (FIU) tarafından fark edilen şüpheli para transferleriyle başladı.
Birimin yaptığı analizlerde, farklı ülkelerdeki küçük ölçekli yüzlerce para hareketi tek bir şebekeye bağlandı.
Almanya Maliye Bakanı Lars Klingbeil, operasyonu “uluslararası organize suçlara karşı önemli bir başarı” olarak nitelendirdi:
“Finansal dolandırıcılar yalnızca bireyleri değil, ekonomimizi de zedeliyor. Bu başarı, güvenlik ve mali kurumlarımızın ne kadar etkili çalıştığını gösteriyor. Finansal suçlarla mücadele adaletin de bir gereğidir.”
BKA’nın verilerine göre, 2016-2021 arasında 300 milyon Euro’nun üzerinde haksız kazanç sağlandı.
Ayrıca yaklaşık 750 milyon Euro’luk yeni dolandırıcılık girişimi, sistemin fark edilmesiyle engellendi.
BKA yetkilileri, “Rakamlar baş döndürücü, ancak bu operasyonla küresel bir suç makinesi durduruldu.” ifadelerini kullandı.
Koblenz Başsavcısı Harald Kruse, dolandırıcılığın ulaştığı boyutu şu sözlerle özetledi:
“Sayılar insanın başını döndürüyor. Hatta bu sistemin mağdurları arasında Kuzey Kore vatandaşları bile var. Orada kredi kartı kullanıldığını bile bilmiyorduk.”
Soruşturma halen sürüyor. 44 kişi hakkında yürütülen süreçte; 36 erkek, 8 kadının yanı sıra bazı finans kuruluşu yöneticileri ve bağımsız “risk yöneticileri” de yer alıyor.
Yetkililer, 90’dan fazla ülkeyle adli yardımlaşma kapsamında bilgi paylaşımı yapıldığını belirtiyor.
Uzmanlara göre bu olay, dijital suçların artık klasik organize suç yapılarının yerini aldığını bir kez daha gösterdi.
Küçük tutarlarla yapılan milyonlarca işlem, küresel bir ekonomik suça dönüştü.
BKA, “Operation Chargeback”in benzer uluslararası şebekelere yönelik yeni operasyonların önünü açacağını belirtti.
